شرط بندی در بازار معاملاتی

0

معاملاتی مانند شرط بندی در قوانین ایران ممنوع می باشد و با نظر به ماده ۶۵۴ قانون مدنی، دعاوی مرتبط به تعهدات برگرفته از آن در مراجع مورد محاکمه مسموع نیست ولی امروزه این معاملات مرسوم می باشد و حتی از روش های سرمایه گذاری محسوب می شود، مثلاً در کشور بریتانیا شرط بندی در کنار سایر صنایع نظیر فوتبال و … تحت عنوان یک صنعت بر شمده می شود.

اگرچه درآمدزایی و سود، با ریسک همراه می باشد ولی هر روز برای پوشش ریسک راه های جدیدی اختراع می شود. از جدیدترین راه هایی که گاه از آن به عنوان جایگزینی برای راه های قدیمی معامله نام برده می‌شود، Spread Betting نام دارد.

اسپرید بتینگ چیست؟

اصطلاح Spread Betting در ویرایش پنجم فرهنگ لغت Longman Dictionary of Contemporary English به معنی شرط بندی روی نتایج بازی‌های ورزشی و نیز افزایش یا کاهش ارزش سهام یک شرکت معین در بازار سهام آمده است اما در اصطلاح، یک روش پیشرو در کسب درآمد از طریق پیش‌بینی تغییرات قیمت‌ها در بازارهای مالی است.

این راه امکانی را به معامله‌گر می‌دهد که با بهر ه گر فتن از تفاوت قیمت خرید و فروش در بازارهای مختلف یا چند ابزار معاملاتی مختلف، به کسب درآمد و سود اقدام کند. در «اسپرید بتینگ» اگر تحلیل ها از افزایش قیمت مشتقات مالی باشد، اقدام به خرید، واکنش نخست خواهد بود و بالعکس، اگر پیش بینی شود که قیمت‌ها رو به افول است، فروش نخستین واکنش است. تمام این اقدامات که در لحظه صورت می گیرد، منجر به کسب سود برای فرد یا شرکت فعال در این بازارها می  شود.

 «اسپرید بتینگ» در اواخر دهه ۹۰ با اقبال روبرو شد اما اکنون از یک روش غیرمعمول پوشش ریسک سرمایگذاری به یک روش پرطرفدار تبدیل شده است. بازار Spread Betting سالانه گردش مالی بیش از ۱۲۰۰ میلیارد دلار دارد و هر روز به تعداد شرکت های فعال در آن افزوده می‌شود.

مهمترین شاخصه روش Spread Betting، هزینه مالیاتی ناچیز آن است زیرا کسب درآمد از طریق شرط بندی از پرداخت مالیات معاف است.

«اسپرید بتینگ» معمولاً به عنوان یک کسب و کار کوتاه مدت با سودآوری لحظه ای شناخته می شود. یکی از فرصت ها در «اسپرید بتینگ» آن است که معامله‌گر می تواند از یک حساب اشتراک در چندین بازار مختلف، همزمان فعالیت کند. لحظه ای بودن تغییرات در قیمت ها یکی از ریسک های بالای این روشِ پوشش ریسک است.

البته این امکان نیز وجود دارد که میزان ضرری که معامله گر در این روش می کند، از میزان ودیعه اولیه او برای بازکردن یک موقعیت در بازار بیشتر باشد.

برخی معتقدند که با استقبال بیشتر و بیشتر از «اسپرید بتینگ» دیگر تغییرات فاکتورهای اقتصادی نمی تواند تأثیرات عمیقی بر سرمایگذاری ها بگذارد چرا که حتی در دوران رکود هم می توان از تغییرات قیمت‌ها در بازار، سود کرد ولی با این حال، یک ریسک همیشه برای بازیگران کوچک این عرصه وجود دارد و آن حضور هرچه بیشتر بازیگران بزرگ با سرمای‌گذارهای کلان در تکنولوژی و فناوری اطلاعات است که رقابت در این زمینه را برای بازیگران کوچک سخت خواهد کرد.

از جمله کشورهای پیشرو در صنعت شرط بندی، بریتانیا است. صنعت شرط بندی در هر حوزه‌ای در بریتانیا بشدت نظارت شده و قانونمند است. در این کشور نظارت در  بخش مالی از دیگر حوزه‌ها جدا می باشد. قبلاً‌ این نظارت بر عهده FSA  که سر جمع عبارت Financial Services Authorities است، بود که یک نهاد ناظر بر خدمات مالی بریتانیا بود که کاملاً نهاد مستقل شمرده می شود ولی حال این نظارت بر عهده FCA است که این نهاد جدید جایگزین نهاد سابق شد که یک نهاد نیمه دولتی است و حتی این موضوع باعث افزایش اعتراض برخی فعالان این حوزه نیز شد.

با وصف درآمدزایی مالی بالا برای مؤسسات مالی و بانکی در بریتانیا، دو مسئله‌ی «ریسک بالا و پرداخت مالیات» از اهمیت زیادی برخوردار است که مدتی است، با شرط بندی، ریسک معاملات را پوشش می دهند که Spread Betting یکی از آنهاست. شرط بندی در بازارهای مالی، تحت قوانین ناظر بر شرط بندی در بریتانیا نیست بلکه نهاد ناظر بر این معاملات FCA  است که به بانک مرکزی این کشور پاسخگو است.

«گروه IG بزرگترین معامله‌گر در بازار Spread Betting کشور بریتانیا است. این شرکت بهترین نمونه برای آشنایی با دنیای مدرن و سریع معامله و شرط بندی بر سر قیمت سهام، طلا، ارز و مشتقات مالی و حتی Bitcoin است. گروه آی جی، از سال ۱۹۹۷۰ به عنوان معامله گری کوچک در بازار طلا شروع به کار کرد. این شرکت در حدود ۱۰۰ هزار کارمند فعال در حوزه  شرط بندی در بریتانیا دارد.

اسپرید بتینگ چیست؟

این گروه حدود ۴۰ درصد این بازار را در اختیار دارد. از جمله عوامل متمایز  کننده این شرکت بزرگی گروه آی جی است زیرا بزرگترین شرکت شرط بندی در حوزه مالی است. در نتیجه بخش وسیع تری از بازار را پوشش می دهد. همچنین پلتفرم بزرگتری از فناوری اطلاعات برای شرط بندی اینترنتی در اختیار دارد.

این مطلب را نیز مطالعه کنید:  بررسی نقش عرف در حقوق بین الملل

اگر می خواهید در حوزه CFD و SB فعال شوید به راحتی می توانید از طریق تلفن یا اینترنت مشترک گروه آی جی شوید. شمار بالای بازارها می توانند گیج کننده باشد اما آموزش های لازم برای ارزیابی سودآوری بازارها به شما داده خواهد شد. به مرور افراد اعتماد به نفس بیشتری برای معامله می یابند ولی همواره پیشنهاد می کنیم با سرمایه بالایی، در گام های نخستین اقدام به  شرط بندی نکنید و اجازه بدهید بازار آنها را به جهت مناسب سوق دهد.

بسیاری بر این باورند هستند که «اسپرید بتینگ» تنها در کوتاه مدت سودآور است اما واقعیت این است که درست مانند خرید سهام شما می توانید اقدام به سرمایه گذاری بلند مدت از این طریق کنید.

حداقل سرمایه اولیه برای شروع بطور میانگین ۱۰۰۰ پوند است اما افرادی نیز هستند که با سرمایه کوچک تری شروع به معامله کردند و حتی با سرمایه اولیه بیشتر. بنابراین میزان این سرمایه اولیه بیشتر به شخص بستگی دارد اما خود این سرمایه باید پولی باشد که شما قمارش کنید و از دست دادن آن امکان پذیر باشد و نباید بخش مهمی از حجم سرمایه گذاری شما باشد.

«در «اسپرید بتینگ» تغییرات بازار دنبال می شود گروه IG از معاملات مشتقات مالی که خود IG بوجود آورده است استفاده  می کند اما با «اسپرید بتینگ»  بازار خود بخود مانتیور می شود. معاملات آینده نیز به «اسپرد بتینگ» شبیه است با این که آن بطور مستقیم شما را در بازار درگیر می کند. معامله گری انتخابی نیز روشی است برای استفاده از تلاطم های قیمتی تا معامله گری جهت دار.»

سخنگوی گروه IG عقیده دارد که، به عنوان یک سرمایه گذار خصوصی، انعطاف عمل در بازار برای شما فراوان است. دست شما برای معامله باز است. از فارکس تا سهام برای معامله مهیا است. یک ریسک در «اسپرد بتینگ» این است که اهرم‌های مالی می توانند هم به نفع شما عمل کنند و هم به ضرر شما که اگر شما بر این موضوع واقف نباشید می تواند بسیار خطرناک باشد.

بسیار مهم است که با دقت عمل کنید و تنها به اندازه‌ای ریسک کنید که می توانید سرمایه گذاری ها را کوچک نگاه دارید و با شمار بالای معاملات خود را درگیر نکنید چرا که مشخص نیست تمام فعل و انفعالات بازار به نفع شما باشد اما مهمترین رویکرد، رویکرد محافظه کارانه و دقیق است.

شرط بندی و قمار بازی و توهم برد

در اوج روشنفکری فرانسوی در قرن 18، قماربازان چیزی که شبیه یک استراتژی انقلابی موسوم به شرط‌بندی بود را تمرین کردند: قمارباز هر شرطش را با انداختن سکه بعد از ضرر دوبرابر می‌کرد تا زمانی که اولین برداش ضرر به اضافه سود را جبران می‌کرد. این نظریه یک ایده ساده باقی ماند که به صورت سطحی خوب به نظر می‌رسید قمارباز در نهایت برنده خواهد شد. حتی وقتی یک بازیکن بیشتر شرط‌هایش را ببازد، می‌تواند با تلاش سودش را بسازد چون  فقط یک فرصت برد لازم است تا همه ضررهایش را جبران کند.

خوب، همیشه درست نیست. همه قماربازان فرانسوی با این استراتژی ثروتمند نشدند و تعدادی همه قطعا فقیرتر شدند. چیزی که آنها کاملا در آن زمان نمی‌دانستند این بود که دو مشکل در استفاده از شرط بندی با بازی فرصت و قمار وجود داشت: احتمال دارد که دوره ضرر بیشتر از یک شرط افزایش یابد، و هیچ کس ثروت بی‌نهایت ندارد تا در یک دوره طولانی ضرر مقاومت کند.

اولین مشکل: هر نتیجه بعدی کاملا مستقل از نتیجه قبلی است، بنابراین این دوره هر تعداد ضرر کاملا ممکن است. گذشته از این در عین حال درست است که شانس داشتن بیشتر از 5 بازنده چندگانه در یک ردیف کم است، هر چه شرط بیشتری انجام شود، شانس بیشتری برای داشتن چنین دوره ضرری وجود دارد.

تصور کنید که قمارباز چرخان‌مان 1000 دلار دارد و به اصل برداشت از شرط بعد از 6 معامله ضرر متوالی پایبند است، طبق این فرضیه چنین سناریویی نادر است. با شرط بندی کننده 10 دلاری، و دو برابر کردن هر شرط بندی بعد از هر ضرر، 6 دو برابر مجموع 630 دلار را نشان می‌دهد، بدترین مورد سناریواش به دلیل این است که بیش از نیمی از پول‌اش را نشان می‌دهد که به این جدول آورده شده است. در جدول چرخشی، که شانس از دست دادن در یک چرخه تکی 52.63% است، این شانس ضرر 6 برابر در یک ردیف 2.12% است. که به نظر جزئی می‌رسد. هرچند، هر چه بیشتر بچرخانید، شانس ضرر 6 برابر بیشتر در یک ردیف می‌شود: 73 چرخش=50.3%، 150 چرخش=77% و 250 چرخش=91.1% فرصت چنین دوره‌ای. در یک انداختن ساده سکه که این شانس ضرر 50% است، شانس دوره ضرر شش مرتبه فقط  یک کمی بهتر است:  در انداختن 150 سکه، شانس 70.75% ضرر 6 برابر در یک ردیف وجود دارد. همانطور که می‌بینید، تصور نمی‌شود که شرط‌های زیادی قبل از شانس ضرر 6 در یک ردیف خیلی احتمال دارد، و چیزی که  شما از شرط‌های برنده در این بین ایجاد می‌کنند برای تغییر یک ضرر کافی نخواهد بود. بنابراین شرط بندی هیچ تهدیدی برای کازینوی وجود ندارد چون احتمال ورشکستگی قمارباز   بیشتر وجود دارد قبل از اینکه او قادر به دو برابر کردن پولش باشد.

این مطلب را نیز مطالعه کنید:  قرار تامین خواسته

مشکل دوم: حتی اگر قمارباز بتواند روزها شرط ببندد و ثروتی برای بیش از 6 ضرر در یک ردیف داشته باشد، هیچ قماربازی در دنیا دارای ثروت بی‌نهایت نیست که پتاسیل رشد بیش از 20+ ضرر کننده در یک ردیف داشته باشد.

جیمز باند شاید ثروت قابل توجه‌ای برای شرط بندی روی جدول چرخشی داشته باشد و همچنین او مرد خوش شانسی بود که توانست بدون نگرانی شرط بزرگی ببندد. میانگین میلیونرهایتان به خوبی مدیریت نمی‌شوند. اگر یک میلیونر دقیق با 1 دلار در هر معامله شروع کند، او فقط نیاز به 20 معامله ضرر در یک ردیف دارد تا 1050000 دلار در ضررها داشته باشد. میلیونرهای زیادی نمی‌توانند تحمل کنند. حتی اگر این قمارباز ثروت 9 تریلیون دلاری داشته باشد، او با 43 شرط ضرر دهنده ورشکسته می‌شود. مطمئنا احتمال آماری ضرر 43-20 انداختن متوالی شاید جزئی باشد، اما امتیاز مشخص است. اگر اندازه شرط‌تان دو برابر آخری باشد، مهم نیست که شما فقط با 1 دلار شروع کنید، ترکیب منفی احمقانه است. هیچ آدم ثروتمندی آینده‌اش را به خاطر دو برابر کردن 1 دلار اولیه‌اش به خطر نمی‌اندازد، حتی اگر او بتواند این کار را مکررا بکند.

شرط‌بندی و فارکس شانس بهتر از کازینو  و بازارهای دیگر

شرط‌بندی و فارکس شانس بهتر از کازینو  و بازارهای دیگر

بسیاری از معامله‌گران FX فکر می‌کنند که شرط بندی می‌تواند در حقیقت در بازی‌های شانسی شکست بخورد، و قطعا در کازینو که فرصت انباشته کردن مطلوبیت‌اش وجود دارد، اما  شرط بندی موثر در فارکس می‌تواند خطرناک‌تر به چند دلیل باشد.

دلیل1:  سیستم‌ها یا معامله‌گرانی با دقت ثبت عالی می‌توانند شانس برنده‌ شدن به دلخواه‌شان و متعاقبا به صورت قابل توجه‌ای شانس کمتر مواجه با انباشتگی ضرر بد که این حساب را به خطر می‌اندازد داشته باشند. 

‌معامله‌گران به اندازه‌ای هوشمند هستند که درک می‌کنند یک کازینو شانس دلخواه‌شان را دارد، و بنابراین قماربازان شرط بندی در نهایت ضرر خواهند کرد چون احتمال بیشتر انباشتگی ضرر وجود دارد.  آنها حتی فهمیدند که در سناریوی 50/50 انداختن سکه، شانس از دست دادن هنوز خیلی زیاد است وقتی فلیپ بیشتری بوجود می‌آید. اما اگر معامله‌گر یا سیستم بتواند 56% یا بیشتر دقت ثبت را شرح دهد، و بعد چنین سیستمی با دقت مولفه مدیریت تجاری شرط بندی کالیبره   شده را ترکیب می‌کند، بعد آیا شانس انباشتگی ضرر خیلی کمتر نخواهد شد؟ این ایده از برخی جهات ارزشمند است. شاید یک سیستم ورودی بسیار دقیق همراه با درستی تجهیزات شرط بندی بتواند حاشیه قابل توجه‌ای نسبت به یک شرط بندی تنها که در کازینو یا فارکس انجام می‌شود، داشته باشد. شاید سخت باشد اما برای مهندس غیر ممکن نیست. نکته: این رویکرد خیلی متفاوت از بکار گیری یک شرط بندی خالص در بازار مارتی گرید خواهد بود؛ چنین رویکردی مطمئنا شکست خواهد خورد. شرط بندی اصلاح شده را ببینید.

دلیل 2: دو برابر کردن بهترین روش برای ثبت کمتر میانگین بی سود و زیان است.

یک سیستم شبکه‌ای می‌تواند به ثبت میانگین کمتر بی‌سود و زیان کمک کند، اما یک سیستم شرط بندی می‌تواند خیلی سریع‌تر عمل کند، مهم نیست چقدر فاصله پایین آمده است. برای نمونه، از یک شرط بندی با ضرب 2 با فواصل 40 استفاده کنیم. اگر شما اولین موقعیت از خرید لات 1 روی EUR/USD در 1.3080 را در نظر بگیرید و بازار برخلاف شروع‌تان 40 پیپ حرکت کند، پس شما موقعیت دوم لات 2 در 1.3040 را دارید. شما فقط نیاز به این بازار خواهید داشت تا 20 پیپ قیمت ، یا نیم فاصله بین دو موقعیت را بالا ببرید، تا در 1.3040 سر به سر شود. اگر این بازار 40 پیپ پایین‌تر تا 1.3000 حرکت کند و شما موقعیت سوم برای 4 لات را اضافه کنید، پس شما فقط نیاز به همان 20 پیپ برای بالا بردن قیمت دارید تا سر به سر شود. این 20 پیپ سطح باقیمانده در فواصل زمانی ثابت باقی می‌ماند. با توجه به نوسان روزانه بیشتر ارزها، داشتن نمونه‌ها وقتی سخت‌تر می‌شود که یک ارز بتواند با 200+ پیپ بدون حداقل 20 –پیپ حرکت اصلاحی در این بین قوی شود. فقط یک حرکت اصلاحی می‌تواند این حساب را سر به سر کند و شما امن و مطمئن خواهید بود، غیر از بازی تا برای فرصت بعدی منتظر بماند. در یک سیستم شبکه، بدون فاکتور  چندگانه شرط بندی، بی سود و زیان همیشه مساوی با فاصله بین ثبت اولیه و آخرین فاصله می‌شود و بنابراین رسیدن به روند نزولی در فواصل بازاری که حرکت می‌کند، سخت‌تر می‌شود.

دلیل 3: ارزها به ندرت صفر می‌شوند.

شرکت‌ها می‌توانند ورشکسته شوند اما کشورها ورشکسته نمی‌شوند. شاید مواقعی وجود داشته باشد که اقتصاد یک کشور بدتر به نسبت دیگری قضاوت شود و این مسئله شیب جفت‌های ارز را به طور قابل توجه‌ای کاهش می‌دهد، اما چنین کاهشی زمان زیادی روی تعدادی حرکات نوسانی طول می‌کشد و ارزش ارز هرگز به صفر نمی‌رسد. اگر شما روی مسیر اشتباهی  در چنین شیبی باشید، مطمئنا به شما آسیب خواهد رساند، اما بسته به مقدار نوسان در مسیر نزولی، شما هنوز ممکن است قادر به خروج از یک نقطه بی سود و زیان روی افزایش کم اصلاحی باشید.

این مطلب را نیز مطالعه کنید:  مجازات عدم پرداخت نفقه فرزند

دلیل 4: قابلیت انعطاف اندازه لات و سود کمتر می‌تواند شرط بندی را خیلی کمتر خطرساز برای ارزها به نسبت سهام و معاملات آتی سازد.

با سهام و معاملات آتی، اندازه معامله‌تان، اندازه حداقل معامله، سود و نسبت بدهی به دارائی کم و بیش ثابت خواهد بود، و در چنین مقدار زیادی ثابت است که برای معامله‌گر حفظ یک موقعیت در مقابل حرکت بازگشت بازار را غیر ممکن می‌سازد، به تنهایی امکان چندین موقعیت مارتی چند گانه را می‌دهد. معاملات آتی معامله‌گر طلا نیاز به میلیون‌ها شرط بندی یک قرارداد طلای استاندارد بیشتر از 5 سطح عمق دارد. فارکس در مقابل، لوکسی خیلی کمتر اندازه‌های لات با سود کمتر دارد. معامله‌گر فارکس می‌تواند با کمترین اندازه لات، میکرو لات یا نانو لات معامله کند، و این اندازه لات می‌تواند یک سناریوی کم بدهی به نسبت اندازه حساب‌اش نشان دهد. برای نمونه، اگر معامله‌گر حساب 5000 دلاری داشته باشد، استفاده‌اش از لات میکرو نسبت بدهی به دارائی 1:5 را نشان می‌دهد، و بنابراین او سود مفید زیادی دارد که قادر می‌شود چندین قسمت مارتی را در تلاش برای رهایی خود از معامله ضرر ده خارج کند.

دلیل 5: سود مثبت شبانه از طریق سود ارزها می‌تواند به جبران خسارت کمک کند.

این مسئله شاید ضعیف‌ترین دلیل در بین چهار دلیل دیگر باشد اما یاداوری آن ارزشمند است. یک معامله‌گر شرط بندی می‌تواند این استراتژی روی جفت‌های ارز با انتقال مثبت را اعمال کند، به معنایی که او ارزی با بالاترین نرخ بهره می‌خرد. برای نمونه، در ژولای سال 2010، او شاید AUD/USD را بخرد چون بالاترین نرخ بهره را دارد. هرچند باید ذکر شود که  بهره شبانه مثبت می‌تواند فقط خیلی کم ضرر معامله شرط بندی را کاهش دهد. یک شرط بندی بد از قسمت‌های منفی چندگانه آسیب می‌بیند که شبیه خانه‌ای آتشین است: امیدی که بهره شبانه مثبت می‌تواند ضرر را جبران کند مثل باز کردن شیر حمام به امیدی است که آتش را خاموش کند.

نتیجه‌گیری

اگر  علاقمند شدید که در «اسپرد بتینگ»  فعال شوید راه آن ساده است ولی باید به این نکته نیز توجه کنید که اساسی‌ترین تفاوت میان روش سنتی معامله مثلاً سهام با «اسپرد بتینگ» این است که شما هیچگاه در این روش مالک سهام نخواهید شد و تنها از طریق افزایش یا کاهش قیمت آن، کسب درآمد می کنید.

یک شرط بندی خالص، همانطور که ما دیده ایم، دورنمای بهتری در معاملات فارکس مثل شانس در کازینو یا بازی‌ها ارائه نمی‌کند. بدون یک موقعیت خوب و بیاس مستقیم، شرط بندی خالص یک بمب زمانی بی‌صدا است که منتظر انفجار حساب در اولین روند نامطلوب بازار است. شما می‌توانید خیلی قبل از اینکه بازار  همه سطوح مارتی گرید را نقض کند، و برج معیوب خراب شود، بازار را مارتی گرید کنید.

از طرف دیگر شرط بندی اصلاح شده می‌تواند معاملات مستقیم هوشمند با دقت بیشتر وقتی با یک سیستم ورود دقیق ترکیب می‌شود، ایجاد کند. این مسئله می‌تواند به بالا بردن نرخ از دست رفتن و انباشتگی ضرر کمک کند و بنابراین آسیب پذیری کلی سیستم را کاهش می‌دهد. گذشته از این مولفه شرط بندی می‌تواند خیلی محافظه‌کارانه‌تر از تصور سنتی باشد. کسی که بتواند با اندازه لات خیلی کوچک، دلهره و فواصل بزرگ‌تر  معامله کند، تا در مقابل رویدادهای ناگوار زمانی که روی می‌دهند، مقاومت کند.

با این وجود، نباید خطر همیشگی را که هنوز حتی با بهترین شرط بندی اصلاح شده وجود دارد، فراموش کرد. مهم نیست چقدر این سیستم دقیق است و چگونه به درستی مکانیسم شرط بندی را کالیبره می‌کند، فقط یک معامله غیر معمول لازم است تا حساب‌تان را خراب کند. این شرط بندی اصلاح شده می‌تواند سرگرم کننده باشد تا با حساب های آزمایشی یا حساب های زنده بازی و امتحان کند که می‌توانید ضرر را تحمل کنید. تا زمانی که خطرات چهارپایی را که می‌خواهید سوار شوید، بدانید، می‌تواند یک سواری هیجان انگیز باشد همانطور که شما می‌بینید سهم‌تان صعود می‌کند و شبیه بقیه نیست. شاید شما خوش شانس باشید که چهارپا را تا دروازه‌های بهشت می‌برید. از طرف دیگر، شما ممکن است به دامنه‌های دیگر که به جهنم می‌روند، بپیوندید. محکم بنشینید، از سواری لذت ببرید، و برای هر رویدادی آماده باشید.

آیا این مطلب برای شما مفید بود؟
Leave A Reply

Your email address will not be published.

WeCreativez WhatsApp Support
پشتیبانی آنلاین شماره 1
در دسترس
WeCreativez WhatsApp Support
پشتیبانی آنلاین شماره 2
در دسترس